Gestión de cobros y liquidez en la empresa

1. MÓDULO 1. INTRODUCCIÓN AL SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL Y ACTIVIDADES FINANCIERAS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL

1. El Sistema Financiero
2. – Características
3. – Estructura
4. Evolución del Sistema Financiero
5. Mercados financieros
6. – Funciones
7. – Clasificación
8. – Principales mercados financieros españoles
9. Los intermediarios financieros
10. – Descripción
11. – Funciones
12. – Clasificación: bancarios y no bancarios
13. Activos financieros
14. – Descripción
15. – Funciones
16. – Clasificación
17. Mercado de productos derivados
18. – Descripción
19. – Características
20. – Tipos de mercados de productos derivados: futuros, opciones, swap

UNIDAD DIDÁCTICA 2. PRODUCTOS FINANCIEROS

1. Definición de producto financiero
2. Productos Financieros de Inversión
3. – Renta Variable
4. – Renta Fija
5. – Derivados
6. – Fondos de Inversión
7. – Estructurados
8. – Planes de Pensiones
9. Productos Financieros de Financiación
10. – Préstamos
11. – Tarjeta de Crédito
12. – Descuento Comercial
13. – Leasing
14. – Factoring
15. – Confirming

UNIDAD DIDÁCTICA 3. DOCUMENTOS DE COBRO Y PAGO EN LA GESTIÓN DE TESORERÍA

1. Documentos de cobro y pago en forma convencional o telemática
2. – Recibos domiciliados on line
3. – Preparación de transferencias on line para su posterior firma
4. – Confección de cheques
5. – Confección de pagarés
6. – Confección de remesas de efectos
7. Identificación de operaciones financieras básicas en la gestión de cobros y pagos
8. – Operaciones de Factoring
9. – Confirming de clientes
10. – Gestión de efectos
11. Cumplimentación de libros registros
12. – De cheques
13. – De endosos
14. – De transferencias
15. Tarjetas de crédito y de débito
16. – Identificación de movimientos en tarjetas
17. – Punteo de movimientos en tarjetas
18. – Conciliación de movimientos con la liquidación bancaria
19. Gestión de tesorería a través de banca on line
20. – Consulta de extractos
21. Obtención y cumplimentación de documentos oficiales a través de Internet

UNIDAD DIDÁCTICA 4. CONTROL DE LA TESORERÍA EN LA EMPRESA

1. El presupuesto de tesorería
2. – Finalidad del presupuesto
3. – Características de un presupuesto
4. – Elaboración de un presupuesto sencillo
5. – Aprobación del presupuesto
6. El libro de caja
7. – El arqueo de caja
8. – Finalidad
9. – Procedimiento
10. – Punteo de movimientos en el libro de Caja
11. – Cuadre con la contabilidad
12. – Identificación de las diferencias
13. El libro de bancos
14. – Finalidad
15. – Procedimiento
16. – Punteo de movimientos bancarios
17. – Cuadre de cuentas con la contabilidad
18. – Conciliación en los libros de bancos

UNIDAD DIDÁCTICA 5. OPERACIONES DE CÁLCULO FINANCIERO Y COMERCIAL EN LA EMPRESA

1. Utilización del interés simple en operaciones básicas de tesorería
2. – Ley de Capitalización simple
3. – Cálculo de interés simple
4. Aplicación del interés compuesto en operaciones básicas de tesorería
5. – Ley de Capitalización compuesta
6. – Cálculo de interés compuesto
7. Descuento simple
8. – Cálculo del Descuento comercial
9. – Cálculo del Descuento racional
10. Cuentas corrientes
11. – Concepto
12. – Movimientos
13. – Procedimiento de liquidación
14. – Cálculo de intereses
15. Cuentas de crédito
16. – Concepto
17. – Movimientos
18. – Procedimiento de liquidación
19. – Cálculo de intereses
20. Cálculo de comisiones bancarias

UNIDAD DIDÁCTICA 6. PRESENTACIÓN DE LA INFORMACIÓN SOBRE COBROS Y PAGOS

1. Formas de presentar la documentación sobre cobros y pagos
2. – Telemática
3. – Presencial
4. Organismos a los que hay que presentar documentación
5. – Agencia Tributaria
6. – Seguridad Social
7. Presentación de la documentación a través de Internet
8. – Certificado de usuario
9. – Plazos para la presentación del pago
10. – Registro a través de Internet
11. – Búsqueda de información sobre plazos de presentación en las páginas web de – Hacienda y de la Seguridad Social
12. Descarga de programas de ayuda para la cumplimentación de documentos de pago
13. Utilización de mecanismos de pago en entidades financieras a través de Internet
14. Utilización de Banca on line
15. MÓDULO 2. GESTIÓN DE COBROS Y LIQUIDEZ EN LA EMPRESA

UNIDAD DIDÁCTICA 7. ANÁLISIS DE LA ECONOMÍA DE LA EMPRESA: LIQUIDEZ

1. Análisis de la empresa
2. Rentabilidad económica
3. Rentabilidad financiera
4. Apalancamiento financiero
5. Ratios de liquidez y solvencia
6. – Ratios de capital corriente
7. – Significado del ratio de capital corriente
8. – Ratio de giro del activo corriente
9. – Índice de solvencia a largo plazo
10. – Índice de solvencia inmediata: “acid test”
11. Análisis del endeudamiento de la empresa
12. – Índice de endeudamiento a largo plazo
13. – Índice de endeudamiento a corto plazo
14. – Índice total de endeudamiento
15. – Índice de endeudamiento e índice de autonomía empresarial

UNIDAD DIDÁCTICA 8. GESTIÓN DE LA TESORERÍA EN LA EMPRESA. PÉRDIDAS Y GANANCIAS

1. El crédito
2. Concepto contable del patrimonio empresarial
3. Inventario y masas patrimoniales
4. – Clasificación de las masas patrimoniales
5. – El equilibrio Patrimonial
6. El departamento de crédito o de gestión de la tesorería
7. – Conceptos básicos: ingreso-cobro; gasto-pago
8. – Gestión de la tesorería
9. El instrumento contable: La Teoría de las cuentas

UNIDAD DIDÁCTICA 9. LA GESTIÓN DE COBROS A DEUDORES. LA MOROSIDAD

1. La morosidad y su implicación en la empresa
2. – ¿Qué es la morosidad?
3. Aspectos a tener en cuenta en la concesión del crédito
4. – Estudio del cliente
5. – La concesión del crédito al cliente
6. Marco legislativo de la morosidad
7. El cobro de las deudas: reclamación por judicial y extrajudicial
8. – Cobro a través de la vía judicial
9. – Cobro a través de la vía extrajudicial
10. MÓDULO 3. LA NEGOCIACIÓN Y LA COMUNICACIÓN EN LA GESTIÓN DE COBRO

UNIDAD DIDÁCTICA 10. LA IMPORTANCIA DE LA COMUNICACIÓN CON EL DEUDOR

1. Procesos de información y de comunicación
2. – La comunicación
3. Barreras en la comunicación con el cliente
4. Puntos fuertes y débiles en la comunicación
5. Elementos del proceso comunicativo
6. – Estrategias y pautas para una comunicación efectiva
7. La escucha activa
8. – Concepto, utilidades y ventajas de la escucha efectiva
9. – Signos y señales de escucha
10. – Componentes actitudinales de la escucha efectiva
11. – Habilidades técnicas y personas de la escucha efectiva
12. – Errores en la escucha efectiva
13. Consecuencias de la comunicación no efectiva
14. Las técnicas de asertividad en la reclamación del pago
15. – Disco rayado
16. – Banco de niebla
17. – Libre información
18. – Aserción negativa
19. – Interrogación negativa
20. – Autorrevelación
21. – Compromiso viable

UNIDAD DIDÁCTICA 11. LA NEGOCIACIÓN CON DEUDORES

1. El papel de la negociación en el cobro de deudas
2. – Concepto de negociación
3. Estilos de negociación
4. Vías para la negociación
5. – Estrategia
6. – Las personas
7. – Tácticas de negociación
8. Estrategias de negociación
9. – Estrategia “ganar-ganar”
10. – Estrategia “ganar-perder”
11. El desarrollo de la negociación: aspectos
12. – Lugar de negociación
13. – Iniciar la negociación
14. – Claves de la negociación

UNIDAD DIDÁCTICA 12. LAS TÉCNICAS Y MEDIOS DE COMUNICACIÓN EN LA NEGOCIACIÓN

1. Negociación con morosos
2. – Tipología de deudores
3. – El MAPAN: Mejor alternativa posible en la negociación
4. Formas de contacto con el deudor
5. – La correspondencia o comunicación escrita
6. – La llamada telefónica
7. – La visita personal